Ide jöhetnek a Portfolio Performance programmal kapcsolatos kérdések és válaszok, amit sokan használunk a befektetéseink teljesítményének mérésére és nyomonkövetésére.

Letöltés

Magyar nyelvű bemutató

Köszi a topicot.

Nekem a performance report-ban valamiért hülyeségek jelennek meg IRR és TTWOR mellett. Csak az ETF vásárlásokat és eladásokat vittem fel az év során, így a deposit account-on negatív egyenleg van. Van ötletetek, hogy mi lehet a gond?

Az úgy nem jó. Először a deposit account-okat kell megcsinálni, külön minden TBSZ-re (és normál számlára is, ha volt ott tranzakció) és külön minden devizára (HUF, EUR és USD), aztán meg a security account-okat, ezeket össze is kell kapcsolni, és végül az instrumentumokat kell felvinni. Amikor ez mind megvan, akkor jöhetnek a tranzakciók, cash deposit, kiutalás, devizaváltás, vétel/eladás, kamatok, hozamok, jóváírások, stb.

Befektetős topikban volt már PP-ről szó (pp és portfolio performance kidobja a keresőben), majd meg próbálom onnan kimásolni a lényeget, lehetne egy Q&A részt csinálni belőle.

[ Szerkesztve ]

köszi pyxis a topikot, remélem hosszú életű lesz

szerintem nem szükséges minden egyes securities accounthoz külön deposit accountot csinálni, elég 1-1 deposit account devizánként.

TBSZ-ek összértékét hogyan tudod máshogy?

Pl ez a maradvány / szabad cash a papírok mellett.

TBSZ 2021 - 100 USD + 1483 HUF
TBSZ 2022- 83 EUR + 267 HUF + 11 USD

B&H-nál nyilván százalékosan ez jó esetben nem egy nagy tétel, meg lehet ezeket jobban is kiszámítani a végére,

De aki aktívabb, és netalán ad/vesz, ott azért lehet hogy arányaiban nagyobb a cash arány, mint 1-2%.

Köszi, ki fogom próbálni. Az a fura, hogy ETF-enként látszólag jónak tűnnek az értékek, csak a teljes portfolióval nem boldogul...

Egyet értek, nálam is megvannak a securities fülön a TBSZ-ek külön külön, sőt nálam minden duplán van, mert a párom számlái is itt vannak nyomon követve.

Éppen ebből adódik a kérdésem is, hogy ERSTE esetén egyszerű volt, mert mert az Erste euros deposit számlájához kötöttem, de IBKR-nél ugye a TBSZ HUF alapú IBKR-IE esetén, de azon én kizárólag EUR papírt tervezek venni, így szerintetek referenciaként az IBKR-HUF vagy az IBKR-EUR lesz a praktikus hozzá rendelni?

Másik kérdés, az újrasúlyozáshoz ti használjátok a PP-t? Nem találom, hogy lehet beállítani a súlyokat amihez rögtön mondja is hogyan lenne érdemes újrasúlyozni.

Az újrasúlyozással kapcsolatban nézd meg a videót amit az első bejegyzésben linkeltem, pont erről beszél (itt kezdődik a taxonomy-val, mert az kell hozzá először):
https://www.youtube.com/watch?v=lGPzRiv_55c&t=3318s&ab_channel=Lustaportklub

[ Szerkesztve ]

Sziasztok!

Egy barátom segítségével csináltunk egy github projektet (illetve lemásoltunk egy másikat, hogy tudjunk rajta picit testreszabni), amivel a bamosz-ról bármelyik ott elérhető befalap árfolyamát be lehet automatikusan, naponta húzni a PP-be.

Jelenleg azok az alapok elérhetőek, amik nekem is megvannak, de ha valakinek kell még más, akkor írjon üzenetet és felveszem azokat is. (ISIN számra lesz szükségem, illetve hogy elérhető legyen a bamosz-on)

Jelenleg ezek elérhetőek:
HU0000707948
HU0000705702
HU0000702022 (ez valamiért nem megy, egyelőre nem tudom miért)
HU0000706239
HU0000714555
HU0000706361
HU0000706379

Így tudjátok használni:
1. Vigyetek fel egy új üres security-t az alap nevével (csak az azonosítás miatt).
2. A historical quote alatt állítsátok be így:

A feed url: https://adamtnagy.github.io/bamosz-a-la-playa/isin-data-bamosz/HU0000707948.json (a végén ki kell cserélni az adott alap ISIN-jére)
Path to Date: $.data[*].date
Path to Close: $.data[*].close

Ez naponta frissül és elvileg az összes bamosz-on elérhető historikus árfolyam benne lesz.

Használjátok, és írjátok meg ha bármi gondot találtok vele.

[ Szerkesztve ]

Amúgy én mák termékek esetén remélek hasonlót

Az állampapírokra én csináltam 1-1 csv-t, amiben benne van a teljes historikus árfolyam naponta egy egyszerű képlettel, és azt importáltam be.
Ha megvan az új kamat januárban, akkor kiszámolom a 2024-et is, és újraimportálom, aztán 1 évig megint nincs vele gond. Így kb 10 perc / év a melóigénye.

És 2023-s csv-k amiket szerkesztettél, azt mi is tudjuk használni vagy a saját papírokra el kell készíteni a saját megfelelő csv-t?

ezeket csináltam meg, ha kell valamelyik írj email címet privátban és elküldöm
PMÁP 2030/J
PMÁP 2030/I
PMÁP 2029/J
PMÁP 2027/K
PMÁP 2027/J
PMÁP 2025/J

Ezeket be kell importálni PP-be, leírom majd ide a lépéseket jövőre.

én is így csináltam és mivel van P€MÁP is így kicsit gyakrabban és többet kell vel foglalkozni, reméltem, hogy még ez is megspórolható

Azért nem privátot írok, mert lehet többeket is érint. Erste Megtakarítási Alapok Alapja
ISIN: HU0000704507. Ez a future program save csomagja. Én speciel nem eladom egyből, hanem NYESZen gyüjtögetem és az adójóváírás után adom csak el az addig felgyűlt havi beutalásokat.. Addig is nyomon lehetne követni a portfolióban az alap értékét.

Köszönöm előre is!

Jobban jarnal ha a sima szamlan gyujtened, es amikor masra valtanad nyesz-en, akkor fizeted be - igy az a - velhetoen magasabb - vasarlasi jutalek nullazodna, a save-en meg minimalis a dij meg az ado is [nyesz-en meg even belul nem szamit, h mikor er be].
Mondjuk nem neztem meg h egy sxr8 jutalek beta-n mibe kerul akkor, ha mar nem ingyenes, ha az is alacsony, akkor nem szoltam.

[ Szerkesztve ]

0,35% minimum díj 390 HUF. 3db SXR8 után fizettem 1825 HUF-t (ez pont kiadja a 0,35%ot), a Save csomagnak nem volt bekerülési ára. NDXEX-et vettem még és PMÁPot az SXR8 utáni maradékból, viszont az fura, hogy ezeknek nem lett bekerülési költsége.

Akkor nincs 7 eur min.dij, igy a te modszered olcsobb, akkor nem szoltam. Sot, en is atallitom.

Én erre (is) saját forrást használok (meg az Erste SAVE-re is). Feldobtam pár napja githubra, hátha másnak is hasznos lehet. Munkanapokon este magától frissül, az állampapir oldal api-ját használja.

https://github.com/nexusblink9k/mak/tree/main

Jelenleg csak BABA, DKJ es PMAK van, mert én csak ezt tartok Illetve az _EGYEB alatt van Alfa Megatrend es Erste Save - bar ott tul sok hisztorikus adat nincs, lustasagbol.

Nem bonyolítottam túl, csak dátum meg ár van, egy kis matekkal a szerver oldalon (PMAK-1 az tartalmazza az 1% büntit).

Akit érdekel, így adhatja hozzá miután felvett egy üres securityt ahogy fentebb írták.

[ Szerkesztve ]

Neked is köszönöm a segítséget.
#9 pyxis: pyxis-nek is köszönöm. Hipp-hopp berakta a kért két papírt.

Köszi!
A scripteket is megosztanád a githubon, amik ezeket a html file-okat előállítják?

hozzáadtam, szerintem holnapra ott az árfolyam

nagyon remekül hangzik!
megpróbáltam hozzáadni PMÁP-ot és ERSTE SAVE-t is de nem talál árfolyamot egyiknél se
mit néztem be?

ha megmondod milyen input kell hozzá szívesen megadnám a P€MÁP-okoz is, hátha azok is elkészülnek

u.i. miért fut párhuzamosan a PMÁP és a PMÁP-1 csak pár nap különbséget látok ott.

köszi, ezt régen láttam, de már kiment a fejemből. most újra nekiugrottam és hát kicsit azért trükközni kell.
szerettem volna szétbontani NYESZ és TBSZ-re a portfóliót és ott azokon belül intézni az újra súlyozást. Hát ez nem jött össze
viszont egy-egy taxonomiát ha létrehozok a nyesz-re és a tbsz-re és ott az equity alá felveszem a súlyozni kívánt papírokat 1-1 mappaként és csak az adott papírt húzom bele az azonos nevű mappába, akkor megoldható, hogy segítse a célt

Ezeket adtad meg? Ez a file direkt elerse githubon, latod, raw-val kezdodik a korabbi peldamban fentebb.

https://raw.githubusercontent.com/nexusblink9k/mak/main/_EGYEB/erste-save.html
https://raw.githubusercontent.com/nexusblink9k/mak/main/PMAP-1/2031_I.html

A PMAP-1 "tartalmazza" az 1% visszavaltasi koltseget Vagyis annyival kevesebb az arfolyam amit latsz ha abbol a konyvtarbol kered le.

A PEMAP is ott van mostmar beallitottam, naponta lekerdezi azt is.

Ja az kimaradt valoban... Feltettem, nezz ra most. Egyebkent egyszeru bash, no magic. Nem szep kod, cserebe 2 perc alatt dobtam ossze es copyztam a tobbihez. Majd talan egybefuzom oket, egyszerusitem, de jelenleg a celnak megfelel.

Egy cronjob futtatja oket naponta es pusholja githubra.

Köszönöm!
Nem a szépség számít, a lényeg, hogy működik és nem kell nulláról kezdeni, ha valaki magának tárolná!

Én még nem jutottam el PP telepítéség sem, csak tervezem és előre gondolkodom, hogy mit hogyan kellene csinálni ....

Ha az askPrice is lekérdezésre kerülne, akkor a PP-azt is fel tudná dolgozni vagy vételnél az árfolyamot, költségeket azt úgyis mindig kézzel viszitek fel, hisz ez viszonylag kevés tétel lehet, ha valaki nem daytradel?

A múltbéli adatokat nem lehet beszerezni ezekhez is, mint a BAMOSZ-on fent lévő alapoknál?

Erről jut eszembe:
#9 pyxis "my secrets" ellenére nem tervezed a kódod megosztani velünk?

Szerk: Megtaláltam, köszönöm!

[ Szerkesztve ]

"raw" ez volt a gond, köszi.
csak ezt használtam:
https://github.com/nexusblink9k/mak/blob/main/PMAP-1/2029_I.html
javította és így megy!

+1 kérdés a PEMÁP esetén is számolsz a -1%-kal? vagy ott is lesz egy PEMAP-1 mappa?

[ Szerkesztve ]

Multbeli adatokat is fellehet tolteni termeszetesen, csak lustasagbol nem keszult el a tobbihez csak amik nekem vannak. Ebbol a repobol a json fileok segitsegevel osszelehet hozni a multbeli adatokat egy kis meloval. Egy unalmas pillanatomban megcsinalom, becsszo.

askPrice azert nincs, mert ezt a tablazatot naponta 1x (zaro/close ar, ugye) toltikezem fel, vagyis amikor leulok a PP ele, akkor az adott eszkoz vasarlasakor az aktualis - kezzel bevitt - arfolyam kerul rogzitesre.

@donat_sz: parancsolj, frissits

a kód nem az én repo-m alatt van, hanem egy haverom segített, de a my secrets az a github-on a hely, ahol eltárol user name / pwd infókat, ami ahhoz kell, hogy a napi workflow le tudjon futni automatikusan
Eredetileg csak forkolni akartuk a kódot, de ott nem lehet saját user infót használni a secrets-ből, ezért írta azt a leírásnál, hogy azért másoltuk, hogy menjen a "my secrets", nincs semmi titok

[ Szerkesztve ]

Közben már megtaláltam, ahogy a #29 végén írtam.

#31 powerwade:
A múltbéli adatokért még szavadon fogunk!
AskPrice részt értem, sejtettem, de gondoltam rákérdezek.

Zaklatlak bennetek, aztán nem is használom a PP-t.

NYESZen az adójóváírást osztalék tételként veszed fel az adott évre?

Holnap megnézem neked, de szerintem sima "deposit" és csak megjegyzésben adom meg, hogy adójóváírás.

depositként viszont performance neutral trasnfer-be kerül, és nem lesz hatása a hozamra, pedig az adójóváírás szerintem hozam kéne legyen, mert a "befektetési tevékenység" eredménye
Nekem nincs ilyen, de én is osztalékként vagy kamatként vinném fel.

Akkor nem tax refund már inkább mint interest? Tax refundnál viszont adott értékpapírhoz kéne kötni, ezért nem ezt választottam.

Kiegészítő kérdésem: honnan tudni, hogy mi kerül neutral transferbe ill. milyen más opciók vannak még?

Visszatérve az eredeti kérdéshez, szerintem azt kell eldönteni, hogy az adókedvezmény miatti visszatérítés az hozam-e? Ebben én nem vagyok biztos, hogy én annak tekinteném. Én extra jövedelemnek tekintem inkább, ezért is választottam a depositot.

[ Szerkesztve ]

a PP alapján a neutral transfer az a deposits és a removals egyenlege

[ Szerkesztve ]

Már értem mire gondolsz. Ha interestként veszed fel, akkor pedig az Earning fül alatt jelenik meg.

Arra a kérdésdre pedig, hogy az adóvisszatérítés hozam-e... a NYESZ számlának az egyetlen előnye az éves adókedvezmény, így az hogy ide utalsz-e vagy sima TBSZ-re az egy befektetési döntés (mérlegeled, hogy a hosszú lejárat miatt megéri-e a plusz adójóváírás).

Nekem ez hozam, mert a befektetési tevékenységed eredménye, így az IRR-be is szerepelni kéne.

Ezt én is így gondolom.

Egy kicsit megkavarodott a PP-m. A 2024/K névértéke 1000 Ft. Anno én így vittem fel hogy vettem 90 db-ot 1013Ft-ért. powerwade táblázatából viszont 1-hez képesti százalékos adatok jönnek. Fel tudnám szorozni 1000-el valahogy a security-n belül?
pyxis: Valami megállt a rendszerben a HU0000703830 esetében.

könnyebb a te felvitt adatodat átírni 1Ft-os egységre, gondolom az csak pár tranzakció, mivel kivenni is 1Ft-osával lehet, ez plusz egy érv az átállásodra.

Miért lehetne eladni 1Ft-osával, ha a névértéke 1000? Amúgy igazad van. Átírom. Úgyis végigviszem, mert TBSZ-en van. Akkor 90000 db 1,013 Ft-os áron.

e szerint 1 Ft a névérték.

Nem. Idézem:
"...
Lejárat napja: 2024. december 20.
Névérték: 1.000,-Ft, azaz Egyezer forint
Értékpapír-típus: névre szóló értékpapír
..."

ez öngól, bocs én néztem be.

2021-ben már néztem a PP-t, de nem igazán használtam, most a héten rászántam magam és bevittem szinte mindent (több száz tranzakció, RC, ERSTE és IBKR riportokból, meg saját Excelből import és manuálisan is).

Lenne pár kérdésem, hogy ti ezeket hogyan csináljátok.

Nem túl bonyolult a portfólióm, VWCE, BTC, ETH, US 20y bond, meg REIT. A többi ilyen sallang.
Számlák:
Deposit: Van normál HUF+EUR+USD külön. TBSZ-enként szintén TBSZ 202x HUF+EUR+USD külön.
Securities: Szintén külön a normálnak, és évenként a TBSZ-eknek, alap hozzárendeltként az adott évi TBSZ EUR deposit számla.


Ezeket nem szedtem szét szolgáltatónkként, de az RC-ERSTE egyesülés miatt, illetve a IBKR transzfer miatt lehet érdemes lenne, hogy adott szolgáltatónál lévő időszakot is lássunk? Vagy jóvanazúgy, úgyis az adott év számít a teljesítmény szempontjából, ne bonyolítsuk túl? pl TBSZ 2021 RC, ami 2022-ben átkerült az ERSTE-hez és akkor már TBSZ 2021 ERSTE néven futna. Illetve 2023-ban TBSZ 2021 IBKR. Így a TBSZ 2021 számla 3 részletben, TBSZ 2021 RC + TBSZ 2021 ERSTE + TBSZ 2021 IBKR számlákból állna össze.

Deviza váltás:
Ezt hogyan könyvelitek?

1. Transzfer, pl TBSZ 2024 HUF > TBSZ 2024 EUR, EUR/HUF árfolyam megadható, pl 382000 HUF>1000 EUR, de itt nem adható meg fee. Mentés után a kitöltött sornál van fee (de nulla). Így külön kell felvinni a fee-t, de azt csak "Security"-hez lehet.
2. EUR/HUF (EURHUF=x) instrumentum esetén lehet fee-t megadni, de csak 1 számlát lehet kiválasztani, pl TBSZ 2024 HUF, de nekem meg az EUR-ra kéne hogy "megérkezzen" a leváltott forint/euró.

Instrumentumok: PP verziót (ez nem ad aznapi árfolyamot) vagy Yahoo finance verziót használtok, vagy az aktuális tőzsdés verziót?

Import: IBKR flex query XML valahogy nem működik, nektek megy?Szerencsére jó import fájl generálható CSV-ben, ami pár kattintással átalakítható és 100% meg is eszi a PP.

Bocsi, kicsit hosszú lett... Előre is köszi!

Nem kicsit lett hosszú
Cserébe szerintem jogos kérdések!

Számlákat én máshogy kezelem:
Deposit:
* ERSTE Investments HUF (ez volt a korábbi RC, ez csak átnevezésre került részemről)
* ERSTE Investments EUR (ez volt a korábbi RC, ez csak átnevezésre került részemről)
* Államkincstár HUF
* Államkincstár EUR
* pénzszámla HUF
* pénzszámla EUR
* IBKR HUF
* IBKR EUR

edit: lehet lesz egy IBKR USD-is, ha jól értem, hogy a Ft váltásnál a költséget $-ban számolja.

Pénzt mivel Ft-ból van 99%-ban a megtakarításom ezért aznap mikor átterelem a befektetésekhez a pénzszámla HUF-on teszek egy depositot. A Revoluton/Zen/stb. történő váltásnál transfer pénzszámla EUR-ra az adott váltás szerint. Mivel eddig ERSTE-nél volt befektetésem és oda mindig már az €-t utaltam be ez után ment egy újabb transfer az ERSTE Investment EUR-ra.

A TBSZ-ek viszont a "Securities" alatt vannak felvéve (ERSTE okán mind Eurós volt) pl. ERSTE TBSZ 2023 ahol a referencia számla az ERSTE Investments EUR. Amikor vettem egy értékpapírt, akkor az ERSTE Investments EUR-nál van a vásárlás és vásárláskor adom meg az "offset account"-ként pl az ERSTE TBSZ 2023-at.

IBKR-nél úgy tervezem (még csak elmélet ) hogy ott lesz Ft és € betéti számla ahova beutalom majd a Ft-ot amit majd átváltok ott egy átvezetéssel az €-ós számlára majd szintén "offset account"-ként az adott TBSZ-hez kötöm a vásárlást.

Instrumentumok esetén a PP verziót, használom, tőzsde zárása után ad árfolyamot szerintem, általában este már működik, de nem élő árfolyam. Yahoo-t nem néztem.

[ Szerkesztve ]

az lesz a baj, hogy ez volt az egyik papír aminek túl hosszú volt a history-ja, ezért próbaképp feltöltöttem belőle egy kézzel lerövidített verziót (ez a 703830_b), de az meg nem frissül, mert a hosszú verziót frissítgeti az ISIN alapján...
Ehhez ki kell találni majd valamit a kóddal, hogy csak x ezer sort húzzon be (vagy valami date filter legyen benne), de az nem mostanában lesz attól félek.
Írok majd ha megoldottuk.